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直达国际:互联网金融时代下的科技“原生民”

作者:智通财经 2020-12-01

互联网金融自本世纪初,如同一场文艺复兴般改变着传统的金融业态和格局。在互联网技术发展、金融体系优化和海量大数据积累的共同作用下,互联网金融的时代实现了蓬勃的发展。

2013年,互联网金融在我国呈现爆发式增长,由此这一年也被称为“互联网金融元年”。银行、券商、基金、保险等各式传统业态均在时代大潮的冲击下积极谋变的同时,也有一批以科技为基因的“原生民”登上了互联网金融的舞台。

自2011年成立、将先进的科技金融系统进行技术输出、赋能金融机构进行改革创新、致力成为提供给客户一站式的全球期货和港美股交易平台的直达国际,便是这批新兴的原生民之一。

Fintech、创新基因构筑多元业务线

智通财经APP了解到,直达国际作为一家以科技起家的公司,其成立之初便以经纪业务和技术双轨并行的模式发展。

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据直达国际执行董事兼首席执行官艾元媛表示,金融科技创新是公司一直以来的基因。目前公司的所有系统包括移动端、PC端和后台管理系统均是由公司自研,可根据客户需求、监管要求和业务层面进行调整和升级。在创新方面,业务创新和技术创新分别解决开源和节流的问题。

据介绍,直达国际旗下的上海直达软件技术负责人祖大任毕业于北京大学软件工程专业,并取得中欧国际工商管理学院(CEIBS)金融MBA学位。曾任职于英特尔亚太研发中心,后参与创立量化私募并担任技术合伙人,十年来,深耕交易系统的架构设计与创新,主导完成中国金融期货交易所、上海期货交易所的交易柜台系统开发。

而祖先生所带领的技术团队,均来自于恒生电子,中国金融期货交易所,金仕达软件等国内知名金融科技公司。也正是这强大的技术能力,将“金融科技”牢牢印在了直达国际的基因当中。

据智通财经APP了解,在公司成立之初的2011年,彼时的经纪业务中大家主流的做法是通过API接口的方式连接到清算商系统,从而间接接入海外各大交易所。然而这种方式往容易造成延时较高,甚至出现链路故障问题。此前,便曾有券商因交易系统故障而导致客户的资金被冻结无法操作的状况出现。

由此,直达国际决定开始向DMA转型。2012年,公司第一个通过DMA形式连接到了芝加哥交易所(CME)。截至目前,公司已搭建起覆盖了上海、香港、新加坡、芝加哥等各交易所的交易通信网络,利用科技优势为客户提供最为稳定、快速的交易保障。

在DMA形式下,直达国际在与服务器的连接中采用双备份、低延时技术。对于交易需求较高的客户而言,1毫秒都可以是非常大的提高。而在该模式下,客户得以通过一个账户交易全球市场,则也进一步吸引了更多专业客户的加入。

据艾元媛介绍,直达国际客户主要以内地投资者为主。其中,期货客户主要包括:交易型个人客户、量化团队、基金客户、金融持牌机构,当中量化团队为重要的客户组成部分。与此同时,由于公司在2018年成为芝加哥交易所活跃清算会员,金融持牌机构客户的比重也于近两年增多。

截至目前,直达国际已发展成为提供经纪及清算业务、资管服务业务、软件服务的多元金融服务公司。同时,公司也通过建立独立的投资组合来帮助初创基金的基金经理以相对合理的成本开始海外的基金运作,基金投资策略主要以对冲、多空、宏观等集中在二级市场的交易为主,以期为国内的基金经理提供一个展示的平台。

对于不同业务的重要程度,艾元媛则表示,公司自2011年进入行业以来,一直以经纪业务为业务基石,通过利用软件服务、清算服务、资管服务等提供增值服务来反哺经纪业务。从整体布局上看,各个板块是相互支持、相互促进的关系,没有孰轻孰重之分。

求新求变,打造差异化竞争优势

对比2011左右互联网金融发展初期,市场的经纪业务还是一片蓝海,期货业务佣金达到20、30美金/手水平。而如今,佣金则已降至个位数,竞争格局日渐激烈。由此,参与者之间的竞争也早已不再是传统的佣金和利息竞争,而转向了增值业务和特色化的竞争。

对于未来,艾元媛表示,直达国际一直想做的事是为全球投资者创造一条中国投资世界、世界投资中国的跨境金融高速路。

而在这条高速路的打造中,直达国际也曾面临业务拓展过程中的挑战。据艾元媛介绍,在公司于2017-2018年在美国和新加坡等成立分支机构时,由于时区、文化、语言各方面都存在许多差异,给整个团队带来了跨国管理上的挑战。

其中,直达国际是目前在美国拥有CME牌照的三家中资背景清算商之一。在申请CME牌照初期,双方经历了一段较长的磨合时间,但后来的结果则证明了公司这一选择是正确的。在拿到牌照后的第一年,公司便于当年实现了盈利。

公司面临的第二个挑战则是业务互通。随着平台上投资标的越来越丰富,如何将客户资金使用率最大化,并将风险最小化,则成为公司要解决的问题之一。目前,公司也正在开发如一些综合账户等新的功能,实现股票、期货、基金交易自动划转,让投资者自由地使用资金做各种资产配置。

在金融科技和创新两大基因主线下,直达国际经过多年发展也积累了不少差异化优势:

1.手续费。据艾元媛介绍,直达国际手续费在官网上都是公开透明、且性价比较高的,属于最透明化的公司。公司希望达到效果就是让投资者真正地获得市场信息,并获得高性价比的手续费。

2.链路搭建。直达国际在交易所的机房托管和低延时链路搭建方面进行了多年的投入,这也是公司吸引量化团队聚集在直达国际的最大原因所在。

3.清算会员。截至目前,直达国际取得了港交所2号牌照(期货合约交易)、香港1号牌照(证券交易)、4号牌照(就证券提供意见)和9号牌照(资管服务)。与此同时,公司也拿到了香港交易所、迪拜商业交易所(DME)、芝加哥交易所(CME)的清算会员资格。其中,直达国际为仅有的三家获得CME活跃清算会员资格的中资清算商之一。

4.技术优势。公司目前已实现开户、无纸化内部流程、移动端智能客服、一账户资金自动调拨,通过技术手段不断改进服务能力。一方面可以提高内部员工的工作效率,另一方面也提高了客户的体验感。

展望未来,对于想要打造的平台模式,公司则希望在保持期货业务方面的优势下,进一步完善服务链,让客户在一个平台商完成一站式资产配置。由此,公司也计划为未来将更多产品标的纳入平台,如债券、基金超市、外汇、OTC等,尽最大努力做到最好。

据艾元媛表示,公司对于自己的定位就是希望构建自己的一个平台,成为头部的综合性金融科技服务公司,并且有计划在未来5年进行上市。

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